Compare legal documents side by side with citations, lifecycle links, and section alignment.

• sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 18/2025/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng

• Quy định về thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo
• của Hệ thống thông tin phục vụ công tác giám sát hoạt động
• quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô

• sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 18/2025/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng

Quy định về thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo của Hệ thống thông tin phục vụ công tác giám sát hoạt động quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô

• Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số khoản của Điều 3
• 1. Sửa đổi, bổ sung khoản 15 như sau:
• Chủ thẻ phụ là cá nhân được chủ thẻ chính cho phép sử dụng thẻ bằng văn bản (đối với chủ thẻ chính là cá nhân) hoặc được chủ thẻ chính ủy quyền bằng văn bản cho phép sử dụng thẻ của tổ chức (đối vớ...

• Điều 3 . T hông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát
• Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Danh mục thông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát trong từng thời kỳ, bao gồm các nhóm thông tin, báo cáo sau:
• 1. Thông tin, báo cáo do quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô cung cấp bao gồm:

• Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số khoản của Điều 3
• 1. Sửa đổi, bổ sung khoản 15 như sau:
• Chủ thẻ phụ là cá nhân được chủ thẻ chính cho phép sử dụng thẻ bằng văn bản (đối với chủ thẻ chính là cá nhân) hoặc được chủ thẻ chính ủy quyền bằng văn bản cho phép sử dụng thẻ của tổ chức (đối vớ...

Điều 3 . T hông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Danh mục thông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát trong từng thời kỳ, bao gồm các nhóm thô...

• Điều 2. Sửa đổi, bổ sung một số khoản của Điều 9
• 1. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 như sau:
• Trước khi giao kết hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ theo yêu cầu của khách hàng, TCPHT yêu cầu chủ thẻ cung cấp đầy đủ các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhằm nhận biết khách hàng theo quy định pháp...

• Điều 9. Quy chế quản lý, khai thác, sử dụng Hệ thống thông tin giám sát và Quy trình quản trị, vận hành Hệ thống thông tin giám sát
• 1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế quản lý, khai thác, sử dụng Hệ thống thông tin giám sát, tối thiểu bao gồm các nội dung sau:
• a) Giới thiệu tổng quan, các cấu phần của Hệ thống thông tin giám sát;

• Điều 2. Sửa đổi, bổ sung một số khoản của Điều 9
• 1. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 như sau:
• Trước khi giao kết hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ theo yêu cầu của khách hàng, TCPHT yêu cầu chủ thẻ cung cấp đầy đủ các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhằm nhận biết khách hàng theo quy định pháp...

Điều 9. Quy chế quản lý, khai thác, sử dụng Hệ thống thông tin giám sát và Quy trình quản trị, vận hành Hệ thống thông tin giám sát 1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế quản lý, khai thác, sử dụng Hệ thống...

• Điều 3. Sửa đổi, bổ sung một số điểm, khoản của Điều 10
• 1. Thay thế cụm từ “đại diện hợp pháp” bằng cụm từ “người đại diện hợp pháp” tại điểm a, điểm b khoản 1; điểm b khoản 2.
• 2. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 như sau:

• Điều 10. Trách nhiệm của Cục Công nghệ thông tin
• 1. Chủ trì xây dựng, triển khai và hướng dẫn thực hiện Hệ thống thông tin giám sát đảm bảo việc thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo theo quy định tại Thông tư này.
• 3. Hướng dẫn tổ chức tài chính vi mô thực hiện quy định tại điểm b khoản 1 Điều 4 Thông tư này.

• Điều 3. Sửa đổi, bổ sung một số điểm, khoản của Điều 10
• 1. Thay thế cụm từ “đại diện hợp pháp” bằng cụm từ “người đại diện hợp pháp” tại điểm a, điểm b khoản 1; điểm b khoản 2.
• 2. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 như sau:

• Left: “3. Việc phát hành thẻ bằng phương tiện điện tử tại Điều này không áp dụng với đối tượng quy định tại điểm b khoản 1 và điểm b, điểm c khoản 3 Điều 15 Thông tư này.”. Right: 2. Hướng dẫn quỹ tín dụng nhân dân thực hiện quy định tại điểm a khoản 1, điểm a khoản 2, điểm b khoản 3 và điểm b khoản 4 Điều 4 Thông tư này.

Điều 10. Trách nhiệm của Cục Công nghệ thông tin 1. Chủ trì xây dựng, triển khai và hướng dẫn thực hiện Hệ thống thông tin giám sát đảm bảo việc thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo theo quy định tại Thông...

• Điều 4. Sửa đổi, bổ sung đ iểm d khoản 1 Điều 11
• “d) Họ, tên chủ thẻ đối với chủ thẻ là cá nhân; tên tổ chức và họ, tên chủ thẻ phụ đối với chủ thẻ là tổ chức. Quy định này không áp dụng đối với thẻ trả trước vô danh.”.

• Điều 11. Trách nhiệm của Cục An toàn hệ thống các tổ chức tín dụng
• 1. Đầu mối trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Danh mục thông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát.
• 2. Đầu mối tiếp nhận nhu cầu sửa đổi, bổ sung hoặc ban hành mới thông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát của các đơn vị theo quy định tại Thông tư này.

• Điều 4. Sửa đổi, bổ sung đ iểm d khoản 1 Điều 11
• “d) Họ, tên chủ thẻ đối với chủ thẻ là cá nhân; tên tổ chức và họ, tên chủ thẻ phụ đối với chủ thẻ là tổ chức. Quy định này không áp dụng đối với thẻ trả trước vô danh.”.

Điều 11. Trách nhiệm của Cục An toàn hệ thống các tổ chức tín dụng 1. Đầu mối trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Danh mục thông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát. 2. Đầu mối tiếp nhận nhu...

• Điều 5. Sửa đổi, bổ sung một số điểm của khoản 1 Điều 12
• 1. Sửa đổi, bổ sung điểm c như sau:
• “c) Tên TCPHT; họ, tên chủ thẻ đối với khách hàng cá nhân; tên tổ chức, họ, tên người đại diện hợp pháp và họ, tên chủ thẻ phụ đối với khách hàng tổ chức;”.

• Điều 12. Trách nhiệm của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước
• Khi có nhu cầu sửa đổi, bổ sung hoặc ban hành mới thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phải xây dựng các mẫu biểu báo cáo cần sửa đổi,...
• 2. Thực hiện trách nhiệm cung cấp thông tin, báo cáo cho Hệ thống thông tin giám sát theo quy định tại khoản 2 Điều 3 Thông tư này.

• Điều 5. Sửa đổi, bổ sung một số điểm của khoản 1 Điều 12
• 1. Sửa đổi, bổ sung điểm c như sau:
• “c) Tên TCPHT; họ, tên chủ thẻ đối với khách hàng cá nhân; tên tổ chức, họ, tên người đại diện hợp pháp và họ, tên chủ thẻ phụ đối với khách hàng tổ chức;”.

Điều 12. Trách nhiệm của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước 1. Khi có nhu cầu sửa đổi, bổ sung hoặc ban hành mới thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phải xây d...

• Điều 6. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 Điều 13
• “3. Đối với thẻ tín dụng, tổng hạn mức rút tiền mặt đối với chủ thẻ tính theo BIN của thẻ tín dụng tối đa là 100 (một trăm) triệu đồng Việt Nam trong 01 tháng.”.

• Điều 13. Trách nhiệm của Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng
• Khi có nhu cầu sửa đổi, bổ sung hoặc ban hành mới thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng phải xây dựng các mẫu biểu báo cáo cầ...
• 2. Giám sát việc thực hiện Thông tư này của tổ chức tài chính vi mô.

• Điều 6. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 Điều 13
• “3. Đối với thẻ tín dụng, tổng hạn mức rút tiền mặt đối với chủ thẻ tính theo BIN của thẻ tín dụng tối đa là 100 (một trăm) triệu đồng Việt Nam trong 01 tháng.”.

Điều 13. Trách nhiệm của Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng 1. Khi có nhu cầu sửa đổi, bổ sung hoặc ban hành mới thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, Cục Quản lý, giám sát tổ chức...

• Điều 7. Sửa đổi, bổ sung một số khoản của Điều 15
• 1. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 như sau:
• Đối với chủ thẻ chính là tổ chức:

• Điều 15. Trách nhiệm của các đơn vị khác thuộc Ngân hàng Nhà nước
• Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao quản lý các Hệ thống thông tin theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư này có trách nhiệm phối hợp với Cục Công nghệ thô...

• Điều 7. Sửa đổi, bổ sung một số khoản của Điều 15
• 1. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 như sau:
• Đối với chủ thẻ chính là tổ chức:

Điều 15. Trách nhiệm của các đơn vị khác thuộc Ngân hàng Nhà nước Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao quản lý các Hệ thống thông tin theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư này...

• Điều 8. Sửa đổi, bổ sung một số điểm, khoản của Điều 16
• 1. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 như sau:
• “2. Thẻ tín dụng được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ hợp pháp

• Điều 16. Trách nhiệm của các đơn vị được khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo
• 1. Sử dụng thông tin, báo cáo để thực hiện chức năng, nhiệm vụ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và quy định của pháp luật.
• 2. Quản lý, sử dụng thông tin, báo cáo đúng mục đích và tuân thủ các quy định của pháp luật về bảo mật thông tin.

• Điều 8. Sửa đổi, bổ sung một số điểm, khoản của Điều 16
• 1. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 như sau:
• “2. Thẻ tín dụng được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ hợp pháp

Điều 16. Trách nhiệm của các đơn vị được khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo 1. Sử dụng thông tin, báo cáo để thực hiện chức năng, nhiệm vụ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và quy định của pháp luật. 2...

• Điều 9. Sửa đổi, bổ sung một số điểm, khoản của Điều 17
• 1. Sửa đổi, bổ sung điểm e khoản 1 như sau:
• “e) Có biện pháp kiểm tra, đối chiếu, xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình phát hành và sử dụng thẻ, bao gồm:

• Điều 17. Hiệu lực thi hành
• 1. Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 15 tháng 9 năm 2025.
• 2. Quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô cung cấp thông tin, báo cáo theo quy định và yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo thống kê trong thời gian Hệ thống thông tin giám sát...

• Điều 9. Sửa đổi, bổ sung một số điểm, khoản của Điều 17
• 1. Sửa đổi, bổ sung điểm e khoản 1 như sau:
• “e) Có biện pháp kiểm tra, đối chiếu, xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình phát hành và sử dụng thẻ, bao gồm:

Điều 17. Hiệu lực thi hành 1. Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 15 tháng 9 năm 2025. 2. Quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô cung cấp thông tin, báo cáo theo quy định và yêu cầu của Ngân hàng Nhà nướ...