Compare Documents

Left document

Về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng

18/CP

Swap sides

Right document

Về việc ban hành quy chế giám sát từ xa đối với các ngân hàng và tổ chức tín dụng hoạt động tại Việt Nam

137/QĐ-NH3

Aligned sections

Cross-check map

0 Unchanged

0 Expanded

0 Reduced

12 Rewritten

similar-content Similarity 1.0 rewritten

Left

Tiêu đề

Về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng

Open section

Right

Tiêu đề

Về việc ban hành quy chế giám sát từ xa đối với các ngân hàng và tổ chức tín dụng hoạt động tại Việt Nam

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Về việc ban hành quy chế giám sát từ xa đối với các ngân hàng và tổ chức tín dụng hoạt động tại Việt Nam

Removed / left-side focus

Về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng

left-only unmatched

Left

CHƯƠNG I

CHƯƠNG I NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG

Open section

No right-side match.

No reliable target section was aligned in the comparison document.

same-label Similarity 1.0 rewritten

Left

Điều 1.

Điều 1. Phạm vi và đối tượng áp dụng: 1. Vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng là những hành vi của tổ chức, cá nhân vi phạm các quy định quản lý Nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự. 2. Phạm vi xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng được quy định cụ thể trong các điều thuộc...

Open section

Right

Điều 1.-

Điều 1.- Nay ban hành kèm theo Quyết định này quy chế giám sát từ xa của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với các Ngân hàng và tổ chức tín dụng (viết tắt là TCTD) hoạt động tại Việt Nam.

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 1.- Nay ban hành kèm theo Quyết định này quy chế giám sát từ xa của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với các Ngân hàng và tổ chức tín dụng (viết tắt là TCTD) hoạt động tại Việt Nam.

Removed / left-side focus

Phạm vi và đối tượng áp dụng:
Vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng là những hành vi của tổ chức, cá nhân vi phạm các quy định quản lý Nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
2. Phạm vi xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng được quy định cụ thể trong các điều thuộc chương II Nghị định này.

same-label Similarity 1.0 rewritten

Left

Điều 2.

Điều 2. Nguyên tắc và thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính: 1. Nguyên tắc xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng được thực hiện theo Điều 3 Pháp lệnh Xử phạt vi phạm hành chính. 2. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng là 2 năm, kể từ ngày thực hiện hành vi vi phạm hành chính.

Open section

Right

Điều 2.-

Điều 2.- Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực hiện Quy chế này.

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 2.- Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực hiện Quy chế này.

Removed / left-side focus

Điều 2. Nguyên tắc và thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính:
1. Nguyên tắc xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng được thực hiện theo Điều 3 Pháp lệnh Xử phạt vi phạm hành chính.
2. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng là 2 năm, kể từ ngày thực hiện hành vi vi phạm hành chính.

same-label Similarity 1.0 rewritten

Left

Điều 3.

Điều 3. Việc áp dụng hình thức xử phạt hành chính, hình thức xử phạt bổ sung và các biện pháp khác trong lĩnh vực ngân hàng như sau: 1. Đối với mỗi hành vi vi phạm hành chính, cá nhân, tổ chức vi phạm phải chịu một trong các hình thức xử phạt chính sau đây: a. Phạt cảnh cáo; b. Phạt tiền. 2. Tuỳ theo tính chất, mức độ vi phạm, cá nhân,...

Open section

Right

Điều 3.-

Điều 3.- Quyết định này có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày ký. Những quy định về giám sát từ xa trước đây trái với văn bản này hết hiệu lực thi hành.

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 3.- Quyết định này có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày ký. Những quy định về giám sát từ xa trước đây trái với văn bản này hết hiệu lực thi hành.

Removed / left-side focus

Điều 3. Việc áp dụng hình thức xử phạt hành chính, hình thức xử phạt bổ sung và các biện pháp khác trong lĩnh vực ngân hàng như sau:
1. Đối với mỗi hành vi vi phạm hành chính, cá nhân, tổ chức vi phạm phải chịu một trong các hình thức xử phạt chính sau đây:
a. Phạt cảnh cáo;

left-only unmatched

Left

CHƯƠNG II

CHƯƠNG II HÀNH VI VI PHẠM HÀNH CHÍNH TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG, HÌNH THỨC XỬ PHẠT VÀ MỨC PHẠT

Open section

No right-side match.

No reliable target section was aligned in the comparison document.

same-label Similarity 1.0 rewritten

Left

Điều 4.

Điều 4. Xử phạt các tổ chức và cá nhân vi phạm quy định về giấy phép hoạt động hoặc giấy phép đặt văn phòng đại diện trong lĩnh vực ngân hàng: 1. Phạt tiền từ 8.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với hành vi lạm dụng giấp phép hoạt động hoặc giấy phép đặt văn phòng đại diện của ngân hàng và công ty tài chính nước ngoài tại Việt Nam l...

Open section

Right

Điều 4.-

Điều 4.- Chánh Văn phòng Thống đốc, Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố, Thủ trưởng Vụ có liên quan của Ngân hang Nhà nước chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./. QUY CHẾ GIÁM SÁT TỪ XA ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍ...

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Chánh Văn phòng Thống đốc, Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố, Thủ trưở...
GIÁM SÁT TỪ XA ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
HOẠT ĐỘNG TẠI VIỆT NAM

Removed / left-side focus

Xử phạt các tổ chức và cá nhân vi phạm quy định về giấy phép hoạt động hoặc giấy phép đặt văn phòng đại diện trong lĩnh vực ngân hàng:
Phạt tiền từ 8.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với hành vi lạm dụng giấp phép hoạt động hoặc giấy phép đặt văn phòng đại diện của ngân hàng và công ty tài chính nước ngoài tại Việt Nam làm việ...
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng dến 15.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

same-label Similarity 1.0 rewritten

Left

Điều 5.

Điều 5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 25.000.000 đồng đối với một trong các hành vi sau đây: 1. Chuyển trụ sở, mở hoặc đóng cửa chi nhánh, văn phòng đại diện mà không được cấp có thẩm quyền cho phép; 2. Các tổ chức, cá nhân hoạt động tiền tệ, tín dụng, thanh toán, dịch vụ ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép nhưng không c...

Open section

Right

Điều 5.-

Điều 5.- Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng có trách nhiệm: 1. Chỉ đạo thực hiện nghiêm túc việc gửi đúng kỳ hạn và đầy đủ các báo cáo, các chỉ tiêu thống kê theo chế độ thông tin báo cáo của Ngân hàng Nhà nước. 2. Chỉ đạo việc xử lý nghiêm túc, kịp thời các nhận xét, kiến nghị của Thanh tra Ngân hàng...

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 5.- Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng có trách nhiệm:
1. Chỉ đạo thực hiện nghiêm túc việc gửi đúng kỳ hạn và đầy đủ các báo cáo, các chỉ tiêu thống kê theo chế độ thông tin báo cáo của Ngân hàng Nhà nước.
Chỉ đạo việc xử lý nghiêm túc, kịp thời các nhận xét, kiến nghị của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước trong thông báo kết quả giám sát từ xa.

Removed / left-side focus

Điều 5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 25.000.000 đồng đối với một trong các hành vi sau đây:
1. Chuyển trụ sở, mở hoặc đóng cửa chi nhánh, văn phòng đại diện mà không được cấp có thẩm quyền cho phép;
2. Các tổ chức, cá nhân hoạt động tiền tệ, tín dụng, thanh toán, dịch vụ ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép nhưng không có trụ sở giao dịch hoặc trụ sở giao dịch không đúng quy định;

same-label Similarity 1.0 rewritten

Left

Điều 6.

Điều 6. Phạt tiền từ 25.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với hành vi tự động tách ra, hợp nhất hoặc sáp nhập tổ chức tín dụng mà chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

Open section

Right

Điều 6.-

Điều 6.- Mọi vi phạm các quy định trong Quy chế này sẽ bị xử phạt theo Nghị định 18/CP ngày 24/2/1997 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực Ngân hàng.

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 6.- Mọi vi phạm các quy định trong Quy chế này sẽ bị xử phạt theo Nghị định 18/CP ngày 24/2/1997 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực Ngân hàng.

Removed / left-side focus

Điều 6. Phạt tiền từ 25.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với hành vi tự động tách ra, hợp nhất hoặc sáp nhập tổ chức tín dụng mà chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

same-label Similarity 1.0 rewritten

Left

Điều 7.

Điều 7. Phạt cảnh cáo đối với một trong những vi phạm về đối tượng cho vay ưu đãi: 1. Cho vay ưu đãi, sai đối tượng; 2. Vi phạm quy định mức vốn cho vay ưu đãi.

Open section

Right

Điều 7.-

Điều 7.- Việc bổ sung, sửa đổi Quy chế này do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định./.

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 7.- Việc bổ sung, sửa đổi Quy chế này do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định./.

Removed / left-side focus

Điều 7. Phạt cảnh cáo đối với một trong những vi phạm về đối tượng cho vay ưu đãi:
1. Cho vay ưu đãi, sai đối tượng;
2. Vi phạm quy định mức vốn cho vay ưu đãi.

similar-content Similarity 0.83 rewritten

Left

Điều 8.

Điều 8. Xử phạt đối với những hành vi vi phạm quy định về tuyển dụng, bố trí nhân viên; về quản lý nghiệp vụ của tổ chức tín dụng: 1. Phạt cảnh cáo đối với tổ chức tín dụng có hành vi: a. Bố trí, sắp xếp vào làm việc tại tổ chức mình những người mà pháp luật nghiêm cấm; b. Không thay đổi, thuyên chuyển nhiệm vụ công tác của công chức,...

Open section

Right

Điều 1.-

Điều 1.- Giám sát từ xa là việc gián tiếp kiểm tra thông qua tổng hợp và phân tích báo cáo để đánh giá các nội dung hoạt động sau đây của tổ chức tín dụng: 1. Diễn biến về cơ cấu tài sản nợ và tài sản có; 2. Chất lượng tín dụng, bảo lãnh, hùn vốn, liên doanh...; 3. Việc đảm bảo khả năng thanh toán; 4. Tình hình thu nhập, chi phí và kết...

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 1.- Giám sát từ xa là việc gián tiếp kiểm tra thông qua tổng hợp và phân tích báo cáo để đánh giá các nội dung hoạt động sau đây của tổ chức tín dụng:
1. Diễn biến về cơ cấu tài sản nợ và tài sản có;
2. Chất lượng tín dụng, bảo lãnh, hùn vốn, liên doanh...;

Removed / left-side focus

Điều 8. Xử phạt đối với những hành vi vi phạm quy định về tuyển dụng, bố trí nhân viên; về quản lý nghiệp vụ của tổ chức tín dụng:
1. Phạt cảnh cáo đối với tổ chức tín dụng có hành vi:
a. Bố trí, sắp xếp vào làm việc tại tổ chức mình những người mà pháp luật nghiêm cấm;

Rewritten clauses

Left: b. Cho vay vốn không đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước; Right: 5. Việc thực hiện các Quy chế an toàn của Ngân hàng Nhà nước.

similar-content Similarity 0.83 rewritten

Left

Điều 9.

Điều 9. Xử phạt đối với vi phạm về hoạt động nghiệp vụ tín dụng: 1. Cảnh cáo đối với một trong những hành vi: a. Không lưu giữ đủ hồ sơ tín dụng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; b. Cho gia hạn nợ quá thời gian hoặc quá số lần theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. 2. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một tron...

Open section

Right

Điều 2.-

Điều 2.- Đối tượng giám sát từ xa gồm các tổ chức tín dụng sau đây: 1. Ngân hàng quốc doanh; 2. Ngân hàng thương mại cổ phần; 3. Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài; 4. Ngân hàng liên doanh; 5. Tổ chức tài chính do Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép; 6. Quỹ tín dụng nhân dân.

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 2.- Đối tượng giám sát từ xa gồm các tổ chức tín dụng sau đây:
1. Ngân hàng quốc doanh;
2. Ngân hàng thương mại cổ phần;

Removed / left-side focus

Điều 9. Xử phạt đối với vi phạm về hoạt động nghiệp vụ tín dụng:
1. Cảnh cáo đối với một trong những hành vi:
a. Không lưu giữ đủ hồ sơ tín dụng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;

similar-content Similarity 0.77 rewritten

Left

Điều 10.

Điều 10. Xử phạt đối với một trong các hành vi vi phạm quy định của Ngân hàng Nhà nước về thế chấp, cầm cố, bảo lãnh vay vốn: 1. Cảnh cáo đối với một trong những hành vi sau đây: a. Thực hiện không đúng phạm vi, đối tượng thế chấp, cầm cố và bảo lãnh vay vốn ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; b. Thực hiện không đúng, hoặc...

Open section

Right

Điều 3.-

Điều 3.- Phương pháp giám sát từ xa đối với hoạt động của tổ chức tín dụng: 1. Căn cứ vào báo cáo cân đối tài khoản kế toán, các chỉ tiêu thống kê ngoài cân đối và các loại báo cáo khác do tổ chức tín dụng gửi đến theo chế độ thông tin báo cáo hiện hành của Ngân hàng Nhà nước, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xử lý số liệu, tổng hợp và phâ...

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 3.- Phương pháp giám sát từ xa đối với hoạt động của tổ chức tín dụng:
Căn cứ vào báo cáo cân đối tài khoản kế toán, các chỉ tiêu thống kê ngoài cân đối và các loại báo cáo khác do tổ chức tín dụng gửi đến theo chế độ thông tin báo cáo hiện hành của Ngân hàng Nhà nước...
Định kỳ (6 tháng hoặc 1 năm), Thanh tra Ngân hàng Nhà nước căn cứ kết quả giám sát từ xa, kết hợp với kết quả thanh tra tại chỗ và kiểm toán (nếu có) để xếp loại theo Quy chế xếp loại tổ chức tín d...

Removed / left-side focus

Điều 10. Xử phạt đối với một trong các hành vi vi phạm quy định của Ngân hàng Nhà nước về thế chấp, cầm cố, bảo lãnh vay vốn:
1. Cảnh cáo đối với một trong những hành vi sau đây:
a. Thực hiện không đúng phạm vi, đối tượng thế chấp, cầm cố và bảo lãnh vay vốn ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;

similar-content Similarity 0.77 rewritten

Left

Điều 11.

Điều 11. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với những vi phạm về bảo lãnh và tái bảo lãnh sau đây: 1. Thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh, tái bảo lãnh, bảo lãnh mở L/C trả chậm không đủ các điều kiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; 2. Không trích lập, hoặc trích lập không đủ mức ký quỹ bảo lãnh theo đúng quy định của...

Open section

Right

Điều 4.-

Điều 4.- Phân công trách nhiệm giám sát từ xa ở 2 cấp Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với các tổ chức tín dụng hoạt động tại Việt Nam như sau: 1. Thanh tra Ngân hàng nhà nước Trung ương giám sát toàn hệ thống, đối với: Ngân hàng quốc doanh, Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng liên doanh, Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài, Cô...

Open section

The aligned sections differ materially and likely need close article-by-article review.

Added / right-side focus

Điều 4.- Phân công trách nhiệm giám sát từ xa ở 2 cấp Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với các tổ chức tín dụng hoạt động tại Việt Nam như sau:
1. Thanh tra Ngân hàng nhà nước Trung ương giám sát toàn hệ thống, đối với: Ngân hàng quốc doanh, Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng liên doanh, Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài, Công t...
Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương và các Quỹ tín dụng nhân dân khu vực.

Removed / left-side focus

Điều 11. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với những vi phạm về bảo lãnh và tái bảo lãnh sau đây:
1. Thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh, tái bảo lãnh, bảo lãnh mở L/C trả chậm không đủ các điều kiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
2. Không trích lập, hoặc trích lập không đủ mức ký quỹ bảo lãnh theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước;

Compare legal documents side by side with citations, lifecycle links, and section alignment.

Về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng

Về việc ban hành quy chế giám sát từ xa đối với các ngân hàng và tổ chức tín dụng hoạt động tại Việt Nam

Cross-check map

Tiêu đề

Tiêu đề

CHƯƠNG I

Điều 1.

Điều 1.-

Điều 2.

Điều 2.-

Điều 3.

Điều 3.-

CHƯƠNG II

Điều 4.

Điều 4.-

Điều 5.

Điều 5.-

Điều 6.

Điều 6.-

Điều 7.

Điều 7.-

Điều 8.

Điều 1.-

Điều 9.

Điều 2.-

Điều 10.

Điều 3.-

Điều 11.

Điều 4.-

Điều 12.

Điều 13.

Điều 14.

Điều 15.

Điều 16.

Điều 17.

Điều 18.

CHƯƠNG III

Điều 19.

Điều 20.

Điều 21.

Điều 22.

Điều 23.

Điều 24.

CHƯƠNG IV

Điều 25.